河北理财网综合（通讯员 刘瑞丰）为提升周边社区居民反洗钱意识，筑牢金融安全防线，近日，张家口银行广安社区支行党支部深入辖区开展“打击洗钱犯罪，共建和谐社会”主题宣传活动，通过案例解析、知识普及等形式，让反洗钱理念走进千家万户。

“洗钱并非影视剧中的重大案件，它可能就隐藏在身边的小事里。”活动现场，支行宣讲员向居民介绍，洗钱是通过金融转账、虚假消费等方式掩盖非法资金来源的犯罪行为，其上游涵盖金融诈骗、非法集资等多种犯罪类型。近年来，犯罪分子愈发青睐中老年群体，利用其对新型风险认知不足的特点，通过“高息理财”“熟人代办”等手段设下陷阱。

此前就发生过类似案件：不法分子以“年回报率超50%”的虚假理财项目为诱饵，通过送鸡蛋、办讲座等方式吸引200余名老年人投资，最终造成4300余万元损失。“有人借银行卡走账给好处费、网购时商家要求私下转账，这些都可能是洗钱陷阱。”宣讲员的提醒让在场居民恍然大悟。

针对社区高发风险，支行梳理出三类典型洗钱套路并给出防范提示：

“高息理财”幌子：凡是要求将资金转入私人账户的“高收益”项目均为骗局，正规理财需通过金融机构官方渠道办理，资金流转受严格监管。

“代办福利”幌子：养老金等惠民政策不存在“付费代办”，遇陌生人搭讪代办业务务必警惕，曾有老人因此被骗取代办费。

“境外投资”幌子：以“虚拟货币”“海外峰会”为噱头的项目多与洗钱相关，曾有民众险些因“投资旅游”陷入境外诈骗圈套。

支行同时提醒，办理5万元以上现金存取业务时需出示身份证件，这是金融机构开展客户身份识别的必要措施，不会侵犯隐私且能防范账户被滥用。

作为金融反洗钱前沿阵地，张家口银行广安社区支行党支部立足网点与社区双阵地开展宣传：在厅堂设置宣传展架，循环播放反洗钱动漫短片，柜员利用业务办理间隙讲解账户出租危害；组建宣讲队走进社区，通过“微课堂”剖析真实案例，发放印有警示语的宣传扇、购物袋。

“发现可疑交易可拨打支行电话或110举报。”宣讲员介绍，支行已建立可疑交易监测上报机制，会对大额资金流转等情况进行重点监测。活动中，居民们踊跃参与知识问答，纷纷表示会警惕可疑行为，主动参与反洗钱行动。

此次宣传活动让“打击洗钱，人人有责”的理念深入人心。张家口银行广安社区支行党支部负责人表示，将持续开展常态化宣传，以专业服务守护社区金融安全，助力共建和谐稳定的社会环境。（张家口银行供稿）

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